Painel Patrimonial & Projeções Financeiras

Carteira atual

Edite o saldo diretamente na tabela. A variação compara a posição atual com o backup anterior relevante.

Item	Instituição	Ativo / Produto	Classe	Liquidez	Risco	Valor atual	Cresc./Redução	% carteira	Rendimento	Disponibilidade	Observações	Ações
TOTAL DA CARTEIRA ATIVA						R$ 0,00	R$ 0,00	100,00%	Méd. 100,00% CDI	Posição consolidada

fact_check Auditoria patrimonialComparação entre backups, indicadores e ciclo dos ativos expand_more

AUDITORIA PATRIMONIAL

Histórico patrimonial incremental

Cada backup preserva uma posição completa e registra a evolução contra o backup anterior. Compare qualquer intervalo sem perder o ciclo de vida individual dos ativos.

Histórico cumulativo no JSON

Comparar de

Até

—

Patrimônio inicialR$ 0,00

Patrimônio finalR$ 0,00

Variação totalR$ 0,00—

Aportes no intervaloR$ 0,00Movimentações efetivamente registradas

Crescimento líquidoR$ 0,00Variação patrimonial menos aportes

Ciclo de ativos+0 / −0Criados / encerrados no intervalo

ssid_chart Evolução incremental backup a backupPatrimônio, variação, aportes e crescimento líquido por posição expand_more

Backup	Posição	Patrimônio	Variação	Variação %	Aportes	Cresc. líquido	Ativos	Criados	Encerrados

account_tree Detalhamento por ativoSaldo, participação, aportes e crescimento líquido de cada ativo expand_more

ID	Instituição	Ativo / Produto	Movimento	Valor inicial	Valor final	Cresc./Redução	Variação %	Aportes	Cresc. líquido	% inicial	% final

monitoring

Gráficos da evolução

Leitura visual das posições reais registradas nos backups.

Patrimônio por backup

Posições reais gravadas, sem misturar projeções futuras.

Variação incremental

Crescimento ou redução de cada backup em relação ao imediatamente anterior.

Contribuição dos ativos no intervalo selecionado

Mostra quais ativos mais explicam o crescimento ou a redução do patrimônio entre os dois backups escolhidos.

timeline Resumo da linha do tempoPrimeira posição e crescimento acumulado expand_more

Primeira posição—

Crescimento acumuladoR$ 0,00

Linha do tempo do crescimento patrimonial

Cada backup salvo gera uma posição histórica. Alterações ainda não salvas aparecem como “Atual — não salvo”.

Posição	Data de referência	Registrado em	Patrimônio	Variação	Variação %	Aportes no mês	Projeção mensal	Ativos

Cenários de rentabilidade

Cálculo sobre 100,00% do CDI e IR padrão.

Cenário CDI	CDI a.a.	Taxa efetiva	Líquido / mês	Bruto / ano	Líquido / ano

Retorno bruto vs. líquido

Evolução patrimonial projetada em 5 anos

Comparativo entre manter a posição e aportar R$ 0,00/mês.

Ano	Data	Idade	Sem aportes	Com aportes	Ganho adicional

Linha do tempo de metas com R$ 0,00 / mês

Projeção considerando a data base --/--/----.

Meta patrimonial	Valor alvo	Faltam hoje	Tempo	Meses	Data estimada	Idade	Antecipação

Sensibilidade por faixa de aporte

Cenário	R$ 500 mil	R$ 750 mil	R$ 1 milhão

Renda passiva estimada

Patamar	Líquido / mês	Líquido / ano	Leitura

Distribuição institucional & FGC

Referência de cobertura: R$ 250.000 por CPF e conglomerado financeiro.

Instituição	Valor	% carteira	Status

Alocação por instituição

Insights automáticos

Leituras geradas a partir da carteira atual e do histórico de backups.

Log do ciclo de vida dos ativos

Criações, edições e encerramentos são preservados no backup e na exportação.

Data	Evento	Ativo	Instituição	Valor	Detalhes

Ativos encerrados

Itens encerrados não entram nos totais atuais, mas continuam disponíveis para auditoria.

ID	Instituição	Produto	Encerrado em	Saldo no encerramento